上期所本期“投資者保護(hù)·明規(guī)則、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)”案例將為大家揭開(kāi)委托交易可能會(huì)出現(xiàn)的盜竊資金現(xiàn)象。希望各位投資者能從中吸取教訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。
 
案例：
       2013年3月21日，上期所監(jiān)控發(fā)現(xiàn)某期貨公司客戶黃某與另一期貨公司客戶韓某在線材（WR）1402合約上發(fā)生對(duì)敲交易527手，交易造成韓某賬戶虧損1，019，390元，黃某賬戶盈利1，028，980元。
 
       上期所初步排查發(fā)現(xiàn)：韓某賬戶內(nèi)資金系韓某女兒及劉某共同出資，劉某將賬戶委托給網(wǎng)上結(jié)識(shí)的劉某某操作，劉某某又將賬戶委托于王某，王某再委托本案另一涉案人黃某操作。
 
       考慮到本案涉及面廣、涉案人員多、金額較大，上期所在進(jìn)行初步排查后將案件線索移送證監(jiān)會(huì)，同時(shí)公安機(jī)關(guān)也隨即立案調(diào)查。
 
       經(jīng)調(diào)查，2013年3月，犯罪嫌疑人胡某假借黃某之名開(kāi)立期貨賬戶，并冒名黃某通過(guò)配資公司騙取受害人韓某的期貨賬戶及密碼。3月21日，另一嫌疑人陳某操作黃某賬戶，胡某操作韓某賬戶，在線材（WR）1402合約進(jìn)行對(duì)敲交易，將受害人韓某的賬戶資金轉(zhuǎn)移到黃某賬戶。
 
       進(jìn)一步排查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人胡某伙同丁某、張某、陳某等四人采取相似手段涉案多起。他們以提供配資保證金、高額收益為誘餌，騙取受害人信任，以委托交易為名在期貨市場(chǎng)實(shí)施“對(duì)敲”交易，將受害人的期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至由他們控制、以假身份開(kāi)設(shè)的己方賬戶內(nèi)。
 
       四人還進(jìn)行了明確分工：胡某負(fù)責(zé)騙取他人期貨賬戶、盜用假身份開(kāi)設(shè)己方賬戶和操作受害人的期貨賬戶實(shí)施“對(duì)敲”交易;陳某負(fù)責(zé)操作己方賬戶與胡某操作的帳戶進(jìn)行“對(duì)敲”交易;丁某負(fù)責(zé)“對(duì)敲”交易的資金劃轉(zhuǎn);張某負(fù)責(zé)提供胡某等人進(jìn)行對(duì)敲交易時(shí)需要的資金。
 
       自2012年12月起，胡某等四人依次在燃油、棕櫚油、線材和黃豆2號(hào)等期貨品種上進(jìn)行對(duì)敲交易，共導(dǎo)致數(shù)位受害人期貨賬戶虧損共計(jì)720余萬(wàn)元，非法獲利550余萬(wàn)元。
 
       其中，2012年12月，胡某騙取受害人任某的期貨賬戶及密碼，借用客戶陳某期貨賬戶在燃料油（FU）1310合約上進(jìn)行對(duì)敲交易，致使任某賬戶向陳某賬戶轉(zhuǎn)移一萬(wàn)七千余元。后因該筆交易被交易所察覺(jué)異常，從而凍結(jié)陳某賬戶銀期轉(zhuǎn)賬功能，胡某未能將盈利資金轉(zhuǎn)出。
 
       2013年6月1日，胡某等4人又來(lái)到珠海，準(zhǔn)備以同樣手法再次通過(guò)期貨市場(chǎng)“對(duì)敲”交易進(jìn)行詐騙犯罪時(shí)，被公安人員一舉抓獲。
 
 
解讀：
       本案中，不法分子以“委托理財(cái)”、“配資”等名義獲得了受害人的信任。他們?cè)讷@得他人期貨賬戶交易操作權(quán)后，與自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行以轉(zhuǎn)移資金為目的的“對(duì)敲”交易，其行為可能涉嫌《刑法》中的侵占罪或盜竊罪。（一）《刑法》第270條規(guī)定，侵占罪是指將代為保管的他人財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大拒不退還的。（二）根據(jù)刑法第264條的規(guī)定，盜竊罪是指以非法占有為目的，盜竊公私財(cái)物數(shù)額較大或者多次盜竊。
 
       根據(jù)上述案件調(diào)查情況：自2012年12月起，胡某等四人為非法牟利，單獨(dú)或事先合謀，以代為操作期貨賬戶或配資為名，騙取受害人的期貨賬戶及密碼，同時(shí)使用虛假的身份證開(kāi)立己方控制的期貨賬戶。通過(guò)操作己方控制的賬戶和受害人賬戶在燃油、棕櫚油、線材和黃豆2號(hào)等期貨品種上進(jìn)行“對(duì)敲”交易轉(zhuǎn)移資金，造成受害人賬戶虧損和己方賬戶盈利。
 
       2015年12月，法院做出終審判決，認(rèn)為胡某等四人以非法占有為目的，采用秘密手段竊取公民財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成盜竊罪，且系共同犯罪。法院判處四名涉案人五年到八年不等的有期徒刑，并處罰金。
 
啟示：
       本案中，胡某等四人以代客交易、委托理財(cái)或進(jìn)行配資為名，以提供高額回報(bào)為誘餌，騙取他人期貨賬戶和密碼，通過(guò)對(duì)敲等手段盜取受害人資金。
 
       在這里提醒廣大投資者：委托他人操作期貨賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，一旦遭遇操盤(pán)手進(jìn)行“對(duì)敲”交易迅速轉(zhuǎn)移資金，其從出金到取款的速度極快，投資者往往會(huì)陷入人財(cái)兩空的境地。此外，“配資”行業(yè)近年來(lái)迅速興起，缺乏業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)和有效監(jiān)督機(jī)制，投資者與配資公司簽署的所謂配資合同大多屬于民間借貸性質(zhì)，依賴于配資公司本身的自律及誠(chéng)信，存在較大信用風(fēng)險(xiǎn)。
 
       而在此類案件中，有的受害人以為自己只要控制住資金調(diào)撥權(quán)，最多只承擔(dān)投資損失，但沒(méi)有想到犯罪分子會(huì)通過(guò)在不活躍合約上進(jìn)行對(duì)敲交易而快速轉(zhuǎn)移賬戶資金。本案中，受害人賬戶被層層委托，違法犯罪分子在異地遠(yuǎn)程交易，盈利后出金到取款的速度極快，案件偵破難度較高。
 
       因此，廣大投資者應(yīng)切實(shí)提高安全防范意識(shí)，委托交易要當(dāng)心，不要將期貨賬戶“出借”、“出售”給他人使用，防止被違法犯罪分子利用。如發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被他人“對(duì)敲”，首先應(yīng)盡快修改交易密碼，及時(shí)向所在期貨公司、交易所反映情況，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過(guò)法律途徑挽回?fù)p失。