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2025-10
近期，伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動(dòng)在境內(nèi)有死灰復(fù)燃跡象，部分虛擬貨幣交易平臺面向境內(nèi)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)，通過數(shù)字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財(cái)?shù)软?xiàng)目，嚴(yán)重違反人民銀行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。轄內(nèi)各金融管理部門、網(wǎng)絡(luò)電信管理部門、公安部門對虛擬貨幣交易、ICO及變相ICO持續(xù)保持監(jiān)管高壓，綜
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2025-10
近年來，隨著我國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，一些地方出現(xiàn)“云養(yǎng)殖”“代養(yǎng)殖”“云種植”“云種菜”等（以下簡稱“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”）做法。與此同時(shí)，一些不法企業(yè)和個(gè)人打著“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”的旗號，通過互聯(lián)網(wǎng)APP、電話宣傳、組織聚餐旅游和參觀養(yǎng)殖場等方式虛假宣傳，誘導(dǎo)消費(fèi)者線上認(rèn)購魚類、畜禽、茶場等，承諾到期后可獲得高額回報(bào)，吸引群眾投入資金。這類“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”業(yè)務(wù)模式已脫離了商品交易的實(shí)質(zhì)，由正常銷售行為異化為追求高額回
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2025-10
一、什么是非法金融活動(dòng)非法金融活動(dòng)，是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。二、非法金融活動(dòng)的常見形式1.非法集資：不法分子偽造相關(guān)資質(zhì)，冒充政府機(jī)構(gòu)或知名企業(yè)的名義，以投資項(xiàng)目為幌子，利用“高額回報(bào)”等虛假承諾誤導(dǎo)公眾投資資金，例如以養(yǎng)老投資等名義進(jìn)行。這些所謂的投資項(xiàng)目大多缺乏真實(shí)的經(jīng)營活動(dòng)
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2025-09
案例一：非法代理退保案例謹(jǐn)防非法代理退保避免保險(xiǎn)權(quán)益喪失【案例簡介】2023年，謝女士在某保險(xiǎn)公司購買了30萬保額的重疾保險(xiǎn)。2024年5月，其“朋友”稱謝女士患重疾概率低，支付部分手續(xù)費(fèi)就能利用“技術(shù)手段”實(shí)現(xiàn)全額退保。謝女士自覺年輕健康，便同意由其“朋友”進(jìn)行“技術(shù)維權(quán)”，多次投訴保險(xiǎn)公司要求退保。保險(xiǎn)公司向謝女士講解保險(xiǎn)保障權(quán)益以及退保損失，但多次溝通無果，最終按退保政策扣除相應(yīng)費(fèi)用后為謝女
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2025-09
近期，隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，非法金融活動(dòng)也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重威脅廣大金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全。針對防范非法金融活動(dòng)，山東金融監(jiān)管局作出如下提示：一、認(rèn)識非法金融活動(dòng)的危害非法金融活動(dòng)包括但不限于非法集資、金融詐騙、虛假宣傳、非法放貸、地下錢莊等，這些活動(dòng)往往披著高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的外衣，實(shí)則暗藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。它們不僅可能導(dǎo)致金融消費(fèi)者遭受巨額經(jīng)濟(jì)損失，還可能破壞金融市場穩(wěn)定，影響社會經(jīng)濟(jì)
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2025-09
在金融市場中，金融投資收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，“三適當(dāng)”原則對守護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益至關(guān)重要，能確保金融產(chǎn)品或服務(wù)與金融消費(fèi)者特定需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，有助于減少不必要的風(fēng)險(xiǎn)，不僅保護(hù)金融消費(fèi)者免受潛在的財(cái)務(wù)損失，還有助于金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者都共同遵守“三適當(dāng)”原則，才能創(chuàng)造更加安全、公平、透明的金融消費(fèi)環(huán)境，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。“三適當(dāng)”原則是指金融產(chǎn)品、銷售渠道、目標(biāo)客戶“
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2025-09
1. 問：《條例》是如何界定非法集資的？;答：《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資
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2025-09
山東省地方金融監(jiān)督管理局 山東省公安廳山東省財(cái)政廳 山東省市場監(jiān)督管理局中國人民銀行濟(jì)南分行 中國銀保監(jiān)會山東監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《山東省非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的通知魯金監(jiān)發(fā)〔2022〕2號各市人民政府，省政府有關(guān)部門、直屬機(jī)構(gòu)：《山東省非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請結(jié)合各自實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)。山東省地方金融監(jiān)督管理局山東省公安廳山東省財(cái)政廳山東省市場監(jiān)督管
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2025-09
山東省防范和處置非法集資辦法（2024年12月13日山東省人民政府令第360號公布 自2025年1月15日起施行） 第一章 總 則
01
2025-09
中華人民共和國國務(wù)院令第737號《防范和處置非法集資條例》已經(jīng)2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自2021年5月1日起施行?？?emsp;理 李克強(qiáng)2021年1月26日
