【反洗錢法律法規(guī)】金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)

【反洗錢法律法規(guī)】金融機構客戶受益所有人識別管理辦法（征求意見稿）

【反洗錢法律法規(guī)】反洗錢特別預防措施管理辦法（征求意見稿）

武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案

【基本案情】2020年6月至8月,武某凱與張某運(另案處理)預謀通過網(wǎng)絡薦股詐騙牟利,組織郭某安、楊某強等多人組成非法薦股詐騙團伙。在未取得證券投資咨詢業(yè)務資質的情況下,武某凱對外謊稱其所控制的“銳華教育”機構是專業(yè)股票投資咨詢機構,通過微信、微博等網(wǎng)絡平臺發(fā)布虛假分析、免費薦股等文章進行“網(wǎng)絡吸粉”,并由團伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進行投資授課。該團伙成員注冊多個微信號并統(tǒng)一命名為“趙榮慶

警惕不法貸款中介

近期，在社交平臺上出現(xiàn)打著“債務重組”“債務優(yōu)化”旗號的不法貸款中介信息，誘導消費者“借新還舊”或者申請高息過橋墊資。對此，國家金融監(jiān)督管理總局金融消費者權益保護局近日發(fā)布風險提示稱，所謂的“重組”和“優(yōu)化”不僅隱藏著高額收費陷阱和個人信息泄露等風險，而且可能被誘騙實施詐騙等犯罪行為而觸犯法律。金融監(jiān)管總局提醒廣大群眾警惕不法中介誘導，認清“債務重組”的本質及其背后隱藏

拒絕非法金融活動 有效防范金融風險

近年來，非法金融活動披著合法的外衣，不斷翻新花樣，不法分子打著康養(yǎng)服務、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟、新能源、跨境電商、影視投資等旗號的噱頭，謊稱高額回報、快速獲利，吸引誘騙公眾參與非法集資、網(wǎng)絡詐騙等活動，侵害人民群眾切身利益，嚴重危害經(jīng)濟金融安全。一、什么是非法金融活動非法金融活動是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，實質從事貨幣

十大電信網(wǎng)絡詐騙類型

01刷單返利類詐騙刷單返利是發(fā)案最高的詐騙類型，被稱為“詐騙之王”。分為前期引流、小額返利和實施詐騙三個環(huán)節(jié)。詐騙分子通過短信、社交軟件、短視頻平臺等發(fā)布兼職廣告，或以“免費送禮”“技能培訓”等名義拉人進群。初期讓受害人完成點贊、關注等簡單任務，并支付小額傭金以博取信任。群內(nèi)“托兒”曬高額收益截圖，誘騙受害人下載虛假App做“進階任務”，隨后以“任務未完成”“賬戶凍結”等理由要求繼續(xù)轉賬，直至受害

關于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示

近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權益保護風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)

警惕非法薦股騙局，堅持理性投資

近年來，在嚴監(jiān)管基調(diào)下，非法證券期貨活動有所遏制，但不法分子套路手法不斷翻新，甚至與詐騙活動交織，具有較強的迷惑性和隱蔽性。不法分子利用短視頻、公眾號、直播、網(wǎng)站等宣傳，引流至微信、釘釘以及其他小眾APP、群聊等“私域”作案，已成為慣用手法。一、典型非法活動套路套路一：購買高價商品送薦股。不法分子通過自媒體打造投資專家人設、宣傳投資“戰(zhàn)績”。隨后，將受害人拉入各種類型的群，群里有很多“股民”在跟著

關于警惕以“AI炒股”“模擬炒股”等名義開展非法金融活動的風險提示

近期存在個別企業(yè)以代理香港券商為幌子，以“AI炒股”“模擬炒股”等名義，通過線上組建微信群、線下召開說明會等方式，利用其自行開發(fā)的“虛擬盤”APP誘騙投資者充值參與投資，導致投資者落入“非法場外配資”圈套，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融活動秩序。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務（包括相關咨詢業(yè)務），需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準，取得