近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件日益增多，涉案人員多、被騙資金高、社會危害大，社會對打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的呼聲較大，同時相關(guān)案件也暴露出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治罪與治理的諸多問題。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段和趨勢

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要有7大種類60余種方式，包括仿冒身份類欺詐、購物類欺詐、利誘類欺詐、虛構(gòu)險情類欺詐、日常生活消費類欺詐、木馬病毒類欺詐、其他新型違法欺詐等。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子一般是通過暗網(wǎng)等方式獲取公民個人信息，據(jù)此撥打電話實施詐騙，詐騙成功后使用銀行卡、對公賬戶等進行收款，并在極短時間內(nèi)拆解資金、層層轉(zhuǎn)移，往往在轉(zhuǎn)賬3級以后通過直接取款、對敲等方式變現(xiàn)或洗白資金。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪主體日趨年輕化、專業(yè)化，犯罪形式日趨隱蔽。計算機網(wǎng)絡(luò)犯罪主體一般文化程度較高，具有一定的計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)知識，而計算機網(wǎng)絡(luò)犯罪作案時間的瞬時性、空間的不確定性、行為與后果的可分離性，決定了該類犯罪具有極強的隱蔽性。侵害對象日趨廣泛，目前已涉及從未成年人到老年人的各年齡段人群，包括學(xué)生、農(nóng)民工等各行業(yè)群體。

犯罪活動日趨組織化、集團化。犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)信息互相交流犯罪方法和手段，分工協(xié)作，密切配合，形成了嚴密的犯罪群體，且詐騙窩點從國內(nèi)快速向緬甸等國家和地區(qū)轉(zhuǎn)移，境內(nèi)黑灰產(chǎn)人員多并呈現(xiàn)低齡化趨勢。

詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團緊跟社會熱點，隨時變換詐騙手法和話術(shù)，針對不同群體量身定制詐騙劇本，實施精準詐騙，而且利用區(qū)塊鏈等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的困境

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在以下難題：一是取證難，電子證據(jù)提取手續(xù)復(fù)雜，監(jiān)控錄像、IP地址等證據(jù)保存時間短暫，尤其是跨地區(qū)取證時，要獲取齊全的證據(jù)難度大，往往會導(dǎo)致指控犯罪不力。二是共同犯罪認定問題，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，團伙成員一般互不相識，公安機關(guān)抓到犯罪嫌疑人很難讓其相互指證。三是證據(jù)審查問題，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中人案關(guān)聯(lián)認定困難，要將一起案件、一個被害人與某犯罪嫌疑人明確關(guān)聯(lián)起來，從而確定某筆贓款數(shù)額，具有很大困難。

從治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面來說，公民個人信息保護有待進一步加強?；ヂ?lián)網(wǎng)服務(wù)商等各種組織機構(gòu)或企業(yè)、個人掌握用戶信息數(shù)據(jù)庫，存在泄密風(fēng)險。黑客竊取、數(shù)據(jù)爬取等也是泄露公民個人信息的主要渠道。此外，涉“兩卡”行業(yè)整治不力，部分銀行機構(gòu)和通信運營商風(fēng)控系統(tǒng)還不完善，“兩卡”涉詐情況時有發(fā)生。

從預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面來說，存在宣傳使用不足、技術(shù)預(yù)防不強等問題。目前國家推出了國家反詐中心App、96110預(yù)警勸阻專線等7大反詐利器，部分App用戶安裝少、功能了解不足、部分查詢功能不清楚。反詐宣傳缺乏主動性宣傳和創(chuàng)新性宣傳。隨著聲音合成、AI換臉、轉(zhuǎn)發(fā)微信語音等新技術(shù)的應(yīng)用，詐騙手段愈發(fā)具有迷惑性，如何利用技術(shù)實現(xiàn)對新詐騙手段的壓制，需要進一步研究。

堅持打擊與綜合治理遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

全面打擊詐騙源頭。深入貫徹《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，嚴格落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等法律法規(guī)。壓實行業(yè)監(jiān)管源頭治理責(zé)任，強化對金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的指導(dǎo)檢查工作，進一步明確相關(guān)行業(yè)的監(jiān)管責(zé)任，推動相關(guān)行業(yè)強化源頭治理。

多方切斷詐騙途徑。一是強化責(zé)任意識，凝聚打擊合力，比如反詐中心要有效實現(xiàn)詐騙電話快速攔截等工作；金融行業(yè)部門要加強開戶審查、強化可疑交易分析等工作；通信行業(yè)部門要嚴格落實實名制和失信人員的通信懲戒措施，常態(tài)化開展“新開卡審核和存量卡清理”工作。二是強化行業(yè)監(jiān)管，保護公民個人信息。更新監(jiān)管思路、方式和手段，加大違法行為處置力度，嚴格落實個人信息保護法，依法嚴懲相關(guān)違法犯罪行為，對于互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商等生產(chǎn)經(jīng)營單位，要壓實數(shù)據(jù)管理職責(zé)，保障數(shù)據(jù)管理安全。三是強化電子證據(jù)收集，嚴懲相關(guān)犯罪。司法機關(guān)要及時獲取電子數(shù)據(jù)，如服務(wù)器上的呼叫數(shù)據(jù)、犯罪嫌疑人的IP地址等，同時防止證據(jù)流失，辦案人員應(yīng)根據(jù)實際情況及時勘驗電子設(shè)備，避免數(shù)據(jù)損毀，對詐騙窩點內(nèi)正在登錄的網(wǎng)站賬號、網(wǎng)頁內(nèi)容、即時通信工具賬號、通話記錄等進行“搶救式”的勘驗和固定，防止遺漏和數(shù)據(jù)丟失。

保護易感人群。一是壓實工作責(zé)任，筑牢基層防線，明確各級人員反詐責(zé)任，實施網(wǎng)格化反詐，發(fā)揮基層黨組織的積極作用，發(fā)動群眾，吸納廣大村（居）民共同參與。二是強化科技運用，實現(xiàn)技術(shù)反詐，一方面充分利用國家反詐中心App等7大反詐利器，做好群眾安裝使用工作，實現(xiàn)詐騙及時預(yù)警、緊急止付；另一方面，針對AI換臉、語音合成等新詐騙方式，及時研發(fā)反詐利器，實現(xiàn)技術(shù)壓制。三是強化反詐宣傳，提升反詐意識，構(gòu)建“媒體+”反詐宣傳格局，創(chuàng)新宣傳方式，加大宣傳力度，面向不同群體開展針對性宣傳。

（來源：最高人名檢察院）