據(jù)人民網(wǎng)報(bào)道，2018年5月，XX市警方通報(bào)了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由XX公司通過其官網(wǎng)和收購(gòu)的網(wǎng)站發(fā)行。警方通報(bào)，目前“普銀幣”受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬元。

在該公司官網(wǎng)上，自定義為是一家區(qū)塊鏈公司，自稱是國(guó)內(nèi)首批集合理論、技術(shù)、市場(chǎng)開拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機(jī)構(gòu)。其核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品為普銀——以商品組合的本位制數(shù)字貨幣形態(tài)推向市場(chǎng)。

簡(jiǎn)單來說，“普銀”并不是純虛擬的數(shù)字貨幣，而是具有資產(chǎn)綁定的數(shù)字貨幣，1枚“普銀”對(duì)應(yīng)價(jià)值1元人民幣的普洱茶。該公司發(fā)售的普銀數(shù)量相對(duì)應(yīng)會(huì)有對(duì)等普洱茶作為商品，隨時(shí)等待消費(fèi)者提取。

警方介紹，該公司在未取得國(guó)家行政部門頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體對(duì)外宣傳其擁有一大批普洱茶。同時(shí)，還聘請(qǐng)了一家無鑒定資質(zhì)的公司對(duì)該批茶的一小部分樣品茶進(jìn)行了“參考評(píng)估”，對(duì)外稱該批普洱茶價(jià)值10億元。通過資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”（后更名為“普銀”）。

詐騙團(tuán)伙是這樣吸引投資人的：

先將普銀幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元，同時(shí)在發(fā)布會(huì)上承諾將投資人持有的該幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴(kuò)大100倍。

等大量投資人經(jīng)不住利益的誘惑紛紛進(jìn)場(chǎng)時(shí)，該公司通過惡意操縱普銀幣價(jià)格走勢(shì)，不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普銀幣毫無價(jià)值，最后共損失約3.07億元人民幣。

在非法集資監(jiān)測(cè)和排查過程中，福建省各級(jí)處非辦發(fā)現(xiàn)一些不法分子，利用各類非法金融平臺(tái)，打著“一帶一路”“支持三農(nóng)”“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等旗號(hào)，通過編造“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式非法吸收公眾資金，侵害公眾合法權(quán)益。

據(jù)了解，這些金融平臺(tái)公司不是真正的金融服務(wù)公司，而是通過假借國(guó)家政策，混淆互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財(cái)概念，虛構(gòu)投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集資、傳銷、詐騙活動(dòng)。