一、非法集資定義

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。


二、利用“虛擬貨幣”非法集資的特征

根據(jù)有關(guān)部門提示，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)涉嫌通過(guò)炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：
1.網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。

利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。
3.存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。

不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

三、警惕“虛擬貨幣”詐騙話術(shù)

有關(guān)主體發(fā)布的《區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢(shì)研究報(bào)告》（2021年度）中總結(jié)了常見(jiàn)虛擬貨幣詐騙話術(shù)，在此提醒廣大金融消費(fèi)者理性看待虛擬貨幣，樹(shù)立正確的貨幣觀念和理財(cái)觀念。當(dāng)看到、聽(tīng)到如下類似話語(yǔ)時(shí)，要提高警惕，謹(jǐn)防被騙，守住錢袋子，護(hù)好幸福家：
1.穩(wěn)賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢(mèng)。

不法分子利用人們“一夜暴富”的心理，以“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”作為誘餌、聲稱可以低買高賣虛擬貨幣。
2.錢包空投糖果，親測(cè)收到xx。

不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)，發(fā)送空投信息實(shí)施詐騙，目的是盜取受害者錢包中的資產(chǎn)。
3.云養(yǎng)xx就可以獲得巨額回報(bào)。

不法分子打著“云養(yǎng)xx”的旗號(hào)，設(shè)置典型的“躺賺”陷阱，其本質(zhì)就是“互助盤”的龐氏騙局模式。
4.比特幣暴富機(jī)會(huì)沒(méi)把握住，這次的NFT一定不能錯(cuò)過(guò)。

有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實(shí)施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進(jìn)行非法犯罪活動(dòng)。
5.元宇宙，互聯(lián)網(wǎng)的下一個(gè)風(fēng)口。

2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被熱炒，“元宇宙課程”“元宇宙炒房”“元宇宙鏈游”層出不窮，不法分子借機(jī)打著元宇宙的旗號(hào)，實(shí)施擊鼓傳花式的金融騙局。
6.月收益100%，邊玩游戲邊賺錢。

隨著元宇宙成為市場(chǎng)熱點(diǎn)，不法分子借機(jī)炒作“元宇宙鏈游”，揚(yáng)言“玩游戲就能賺錢”，然而許多區(qū)塊鏈游戲的本質(zhì)就是網(wǎng)頁(yè)游戲，其實(shí)質(zhì)為披著鏈游外衣的龐氏騙局。
7.交易平臺(tái)正在清退大陸賬戶，請(qǐng)您配合我們操作。

有不法分子假冒交易所平臺(tái)客服人員、公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以“交易所清退大陸賬戶”或“賬戶異常操作”等名義，要求受害者配合“查驗(yàn)資金”，實(shí)施詐騙。


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