1、投資私募基金需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

私募基金的合格投資者分為單位投資者和個(gè)人投資者，其中合格的個(gè)人投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

XX財(cái)富的理財(cái)經(jīng)理未勤勉盡責(zé)地向投資者解釋相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，未審慎評(píng)估王嫂是否符合私募基金的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；王嫂未對(duì)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行主動(dòng)了解，誤以為自身屬于私募基金合格投資者。

2、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)。

在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)，說(shuō)明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。

任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

XX財(cái)富未對(duì)王嫂執(zhí)行合格投資者的實(shí)質(zhì)審查程序，偽造相關(guān)收入證明，以建議投資者“拼單”的方式向不合格投資者推介私募基金。

（來(lái)源：新浪網(wǎng)投資教育基地）