近期存在個(gè)別企業(yè)以代理香港券商為幌子，以“AI炒股”“模擬炒股”等名義，通過線上組建微信群、線下召開說明會(huì)等方式，利用其自行開發(fā)的“虛擬盤”APP誘騙投資者充值參與投資，導(dǎo)致投資者落入“非法場(chǎng)外配資”圈套，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)秩序。
  按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)（包括相關(guān)咨詢業(yè)務(wù)），需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。部分不法機(jī)構(gòu)假冒合法持牌證券公司、證券投資咨詢公司的“代理商”“服務(wù)商”等引導(dǎo)投資者參與股票、期貨投資并提供股票、期貨投資咨詢等服務(wù)，通過承諾保障投資本息向公眾吸收資金用于“AI炒股”“模擬炒股”，極易滋生非法集資、傳銷、詐騙等不法行為，損害投資者權(quán)益。故此，廣大市民應(yīng)提高警惕，通過以下方式做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：
  1.查詢市場(chǎng)主體資格。請(qǐng)勿輕信合法機(jī)構(gòu)名錄以外的相關(guān)機(jī)構(gòu)開展的業(yè)務(wù)，合法機(jī)構(gòu)名錄查詢路徑如下：登錄“中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)”官方網(wǎng)站，在“統(tǒng)計(jì)信息”欄目中找到“合法機(jī)構(gòu)名錄”，其中可以查詢“證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名錄”“證券公司名錄”“期貨公司名錄”等。
  2.明確資金收款賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，若收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，請(qǐng)果斷拒絕匯款。
  3.警惕承諾投資收益。證券期貨交易有風(fēng)險(xiǎn)，不可能穩(wěn)賺不賠，風(fēng)險(xiǎn)告知絕不僅是流程要求。利用“AI炒股”“模擬炒股”等方式承諾保本付息涉嫌非法集資、詐騙行為，投資者在不法機(jī)構(gòu)提供的APP中看到的均為虛擬數(shù)據(jù)，一旦不法分子攜款潛逃，則血本無歸。
（來源：東莞市地方金融管理局）