近年來(lái)，私募基金領(lǐng)域成為非法集資案件新的高發(fā)領(lǐng)域，非法集資犯罪有從 P2P 向基金轉(zhuǎn)變之勢(shì)。在這類(lèi)非法集資案件中，目標(biāo)對(duì)象從中老年弱勢(shì)群體轉(zhuǎn)向高知人群，涉案金額更大。

2019年11月29日，由《中國(guó)檢察官》雜志社、南京市檢察院、東南大學(xué)法學(xué)院、南京建鄴區(qū)人民政府主辦的第三屆金融檢察論壇在南京建鄴舉辦。在南京市建鄴區(qū)檢察院在論壇上發(fā)布的《金融檢察白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“白皮書(shū)”）揭示了上述非法集資新特征。

數(shù)據(jù)顯示，改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)金融業(yè)增加值年均實(shí)際增長(zhǎng)12.2%，占 GDP 的比重從1978 年的2.1%，提高到2017年的7.9%。人民幣存款從 1978 年的 1155 億元， 增加到 2017 年的 164.1 萬(wàn)億元，增長(zhǎng)了 1400 多倍。

隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，金融與科技的結(jié)合日趨緊密，新型金融業(yè)態(tài)不斷形成，在促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展的同時(shí)，也為違法犯罪提供了可乘之機(jī)。近年來(lái)，金融犯罪特別是涉眾型非法集資犯罪高發(fā)。

白皮書(shū)顯示，南京建鄴區(qū)金融服務(wù)業(yè)發(fā)達(dá)，該區(qū)檢察院2019年辦理金融犯罪案件84件，比2018年增加56件，同比增幅200%。其中非法集資案件占比最高，根據(jù)其宣傳方式、集資對(duì)象等特征，可以把集資案件氛圍傳統(tǒng)型、新能源型、養(yǎng)老型、高科技型、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)和私募基金型。

為此，2018年開(kāi)始，國(guó)家加大了金融監(jiān)管和整治力度，成效較為明顯。就南京建鄴區(qū)而言，金融犯罪案件雖然增幅很大，但實(shí)施犯罪的時(shí)間均在2017年之前，只有兩件實(shí)施時(shí)間在2017年之后。

白皮書(shū)分析稱(chēng)，近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)犯罪重心逐漸向金融犯罪領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，并呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。

具體表現(xiàn)在：一是互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻生長(zhǎng)，P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)成為非法集資重災(zāi)區(qū)。二是打著“養(yǎng)老”旗號(hào)的非法集資案件層出不窮，老年人群體成為非法集資的主要目標(biāo)。三是金融從業(yè)背景人員實(shí)施金融犯罪的比例較大，犯罪手段更具隱蔽性。四是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付工具使用普及，為金融犯罪提供了可乘之機(jī)。

值得一提的是，金融犯罪向私募基金領(lǐng)域滲透的趨勢(shì)，越來(lái)越多中高收入者卷入非法集資陷阱。傳統(tǒng)非法集資的目標(biāo)對(duì)象多為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力較弱、 容易上當(dāng)受騙的中老年群體，而私募基金瞄準(zhǔn)的則是高智商、高凈值、年輕化 的“白領(lǐng)”“金領(lǐng)”等群體，單個(gè)投資者的投資額至少為 100 萬(wàn)元。

犯罪分子往往以非上市股權(quán)等高端經(jīng)濟(jì)投資領(lǐng)域?yàn)榛献?，打?ldquo;專(zhuān)業(yè)投資”旗號(hào)，誘惑不特定對(duì)象進(jìn)行融資，涉案金額動(dòng)輒上億，導(dǎo)致一些集資參與人維權(quán)訴求極為強(qiáng)烈，甚至采取拘禁、毆打基金經(jīng)理等涉案人員的違法犯罪手段來(lái)進(jìn)行私力救濟(jì)。

針對(duì)以上問(wèn)題，白皮書(shū)分析了相關(guān)的原因，并提出了預(yù)防和處置的對(duì)策建議。

首先，建議加強(qiáng)行政監(jiān)管和部門(mén)聯(lián)動(dòng)，提高監(jiān)督執(zhí)法能力。其次，建議培育理性金融消費(fèi)文化，提高辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第三，期冀嚴(yán)格互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金等新興領(lǐng)域的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制，等等。