誠信是證券市場健康發(fā)展的基石。國泰君安證券山東分公司自成立以來始終秉持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的企業(yè)核心價(jià)值觀，將“誠信合規(guī)”的經(jīng)營理念貫穿到整個(gè)分公司發(fā)展當(dāng)中，以誠立信，以誠立業(yè)，具體工作中，積極通過建立嚴(yán)密的風(fēng)控管理體系，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)管理，注重從業(yè)人員自律約束，為廣大投資者提供全面專業(yè)的綜合金融服務(wù)，致力于打造一流綜合金融服務(wù)商。
一、誠信建設(shè)從制度規(guī)范做起，建立嚴(yán)密嚴(yán)格的風(fēng)控管理體系。
       證券公司作為證券市場參與者的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，是資本市場誠信建設(shè)健康穩(wěn)定發(fā)展的主體，其表現(xiàn)主要在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
       今年4月份，國泰君安證券在上海召開了500人合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理大會(huì)，進(jìn)一步把合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作提升到公司戰(zhàn)略的高度，并以此進(jìn)一步完善了自上而下的風(fēng)控管理體系。按照公司整體部署和統(tǒng)一要求，山東分公司建立了由總經(jīng)理為第一責(zé)任人的合規(guī)風(fēng)控管理體系，在遵循協(xié)調(diào)性、合理性、制衡性、全面性原則下，制定下發(fā)了《山東分公司一線風(fēng)控管理細(xì)則》?！都?xì)則》從人員組織架構(gòu)與工作職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)審查、自查自糾、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、一線風(fēng)控人員履職保障、一線風(fēng)控人員考核及問責(zé)等六個(gè)方面做了制度性規(guī)定，從而在分公司內(nèi)部建立起了一套自我約束、自我糾錯(cuò)、自我評(píng)價(jià)、自我完善的激勵(lì)約束機(jī)制。
       4月底-5月中旬，分公司成立專項(xiàng)合規(guī)檢查小組，對(duì)分公司本部及下轄10家營業(yè)部進(jìn)行了一次全面的基礎(chǔ)管理及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)綜合管理、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理、員工行為管理、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)管理、反洗錢等九大方面。通過自查與整改，進(jìn)一步提升了分公司基礎(chǔ)管理與合規(guī)風(fēng)控的水平，為分公司誠信穩(wěn)健經(jīng)營打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、誠信建設(shè)從規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為做起，強(qiáng)化業(yè)務(wù)開展合規(guī)性管理。
       證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的誠信行為還表現(xiàn)在從業(yè)人員誠實(shí)守信，不弄虛作假，不欺騙客戶，嚴(yán)守職業(yè)操守；證券業(yè)務(wù)開展合規(guī)規(guī)范，不觸及紅線。
       山東分公司在人員管理方面始終重視培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞墓芾砀刹?，?duì)營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)以上干部的選拔，皆通過市場化競聘的方式進(jìn)行聘任，各單位年度績效計(jì)劃書也設(shè)置了相應(yīng)的風(fēng)控問責(zé)條款；新員工入職都要簽署《合規(guī)承諾書》，學(xué)習(xí)《合規(guī)手冊(cè)》，并根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)發(fā)展的最新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，定期開展合規(guī)教育培訓(xùn)，今年以來包括新員工合規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)培訓(xùn)等合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)達(dá)30余次，以此提升員工誠實(shí)守信、合規(guī)從業(yè)意識(shí)。
       在證券業(yè)務(wù)開展過程中，各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程辦理，做到有章可循，嚴(yán)密嚴(yán)謹(jǐn)。尤其是在代銷金融產(chǎn)品方面，堅(jiān)持客戶適當(dāng)性原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給合適的客戶。在內(nèi)部管理方面，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品銷售人員的合規(guī)培訓(xùn)，提升專業(yè)水平，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介產(chǎn)品的信息及與銷售活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。未經(jīng)培訓(xùn)的員工不得進(jìn)行產(chǎn)品銷售，嚴(yán)禁虛假宣傳、保證收益、代客操作等行為的發(fā)生。同時(shí)，要求各單位建立產(chǎn)品培訓(xùn)檔案，包括：培訓(xùn)紀(jì)要、培訓(xùn)照片和參訓(xùn)人員簽到表等等。
       此外，分公司還積極開展“微笑服務(wù)，誠信文明窗口創(chuàng)建”專題服務(wù)活動(dòng)，以優(yōu)質(zhì)專業(yè)的服務(wù)，讓客戶感受到良好的體驗(yàn)。濟(jì)南永慶街營業(yè)部、濟(jì)南解放路營業(yè)部先后多次獲得濟(jì)南市“文明窗口”稱號(hào)。
三、誠信建設(shè)從加強(qiáng)投資者教育做起，全面提升投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
       眾所周知，在我國證券市場投資者主要以散戶為主，因其專業(yè)化程度和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)參差不齊，投資者教育也成為資本市場誠信建設(shè)的題中之義，更是證券公司義不容辭的責(zé)任。
       自分公司成立以來，始終重視投資者風(fēng)險(xiǎn)教育與權(quán)益保護(hù)工作，每年都會(huì)在消費(fèi)者權(quán)益日、投資者保護(hù)月等特定日期舉行投資者教育活動(dòng)，每年都會(huì)邀請(qǐng)公司研究所分析師舉行一到兩次大型投資策略報(bào)告會(huì)，宣傳合法合規(guī)理性投資理念。經(jīng)過多年摸索與實(shí)踐，分公司轄屬10家營業(yè)部全部開設(shè)了股民學(xué)?；蛲顿Y理財(cái)課堂，每周定期舉行投資者風(fēng)險(xiǎn)教育課程。自年初以來，我們舉辦的校園社區(qū)公益理財(cái)講座、投資策略報(bào)告會(huì)、理財(cái)課堂及沙龍等現(xiàn)場活動(dòng)多達(dá)100場，網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)及微博、微信推廣300余次，引發(fā)投資者教育類宣傳資料5000余冊(cè)，此舉也得到了廣大市民、投資者的贊譽(yù)和好評(píng)。其中濰坊東風(fēng)東街營業(yè)部、濟(jì)寧吳泰閘路營業(yè)部多次獲得上海證券報(bào)“優(yōu)秀股民學(xué)校”的榮譽(yù)稱號(hào)。
       以誠立信，以誠立業(yè)。國泰君安證券山東分公司將繼續(xù)把誠信建設(shè)作為分公司合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展的主線，不斷提升內(nèi)部合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理水平，不斷加強(qiáng)全體員工從業(yè)自律意識(shí)，繼續(xù)加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，努力為山東資本市場的繁榮發(fā)展貢獻(xiàn)力量。