《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，需告知產(chǎn)品可能存在的風險信息；提供高風險產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。同時，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷，供投資者參考。

       對于投資者購買經(jīng)評估超過其風險承受能力的產(chǎn)品，《辦法》做了兩方面規(guī)定：一是經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)過評估，告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或接受相關(guān)服務(wù)后，對于主動要求購買超出其風險承受能力產(chǎn)品的投資者，經(jīng)營機構(gòu)要確認其不屬于風險承受能力最低類別，并進行書面風險警示，如投資者仍堅持購買，可以向其銷售；二是禁止經(jīng)營機構(gòu)向風險承受能力最低類別的投資者銷售或提供風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)。

       這一規(guī)定既尊重了投資者自由選擇權(quán)，又對投資者給予底線保護，力爭在兩者間實現(xiàn)平衡。特別是上述禁止性要求，表面上看似乎限制了投資者的選擇權(quán)，實則是一種必要的保護，類似進入深水區(qū)游泳前的深水證要求，以免投資者參與超出其承受能力的投資而遭受損失。