07
2025-01
一、非法集資定義根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。二、利用“虛擬貨幣”非法集資的特征根據(jù)有關(guān)部門提示，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動涉嫌通過炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下
07
2025-01
近年來，非法集資打著“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”的旗號,通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之事。什么是“區(qū)塊鏈”區(qū)塊鏈是一種新型的計算機技術(shù)應(yīng)用模式。通俗地說，區(qū)塊鏈就是一個分布式的數(shù)字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個區(qū)塊就像一個硬盤，把信息全部保存下來，再通過密碼學(xué)技術(shù)進行加密，
06
2025-01
各種套錢圈錢陷阱，盯上了老年人的積蓄。老年人上當受騙主要有兩個因素：非法集資的高額回報和假冒偽劣產(chǎn)品夸大的療效。老年人對新型犯罪形式和詐騙手段缺乏了解，再加上這類詐騙案的犯罪手段非常隱蔽，老年人在未完全了解投資對象的情況下易輕信勸誘。此外，我國養(yǎng)老體制還不盡完善，老年人希望自己有限的養(yǎng)老金保值增值，為生活提供保障，犯罪分子以高額回報為誘餌，老年人自然容易上當受騙。
06
2025-01
非法集資犯罪具有涉案金額大、受害人數(shù)多、作案周期長等特點，集資群眾往往損失慘重。在全社會抵制非法集資的同時，非法集資的手段也在不斷地變換花樣，相關(guān)部門通過對非法集資案件的梳理，整理出了十大領(lǐng)域非法集資典型案例。一、民間投融資中介以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一
03
2025-01
近期，一些養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務(wù)”、“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金，給老年人造成嚴重財產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風(fēng)險隱患。一、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資表現(xiàn)形式1.假借養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)之名非法集資。一些企業(yè)沒有養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)實體，沒有實際收住老年人并提供照料護理服務(wù)，但通過臨時租用養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)場地開展活動、宣稱與養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)簽訂合作協(xié)議等方式，“碰瓷”養(yǎng)
03
2025-01
近期，一些不法分子蹭熱點，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險提示如下：一、編造虛假元宇宙投資項目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，借機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”
02
2025-01
非法集資活動猖獗，案件數(shù)量居高不下，大案要案頻發(fā)，涉案地域廣，涉及行業(yè)多，參與集資群眾眾多，不僅嚴重損害了人民群眾的利益，而且嚴重影響了社會穩(wěn)定和國家經(jīng)濟安全，非法集資已經(jīng)演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟犯罪。什么是非法集資？在《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未
02
2025-01
山東省防范和處置非法集資辦法（2024年12月13日山東省人民政府令第360號公布自2025年1月15日起施行）第一章 總 則第一條為了加強非法集資的防范和處置工作，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定，保障經(jīng)濟和社會健康發(fā)展，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本辦法。第二條在本省行政區(qū)域內(nèi)
02
2025-01
第一章 總 則第一條 為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，制定本條例。第二條 本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
30
2024-08
1. 問：《條例》是如何界定非法集資的？  答：《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資
