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2025-09
近期，在社交平臺(tái)上出現(xiàn)打著“債務(wù)重組”“債務(wù)優(yōu)化”旗號(hào)的不法貸款中介信息，誘導(dǎo)消費(fèi)者“借新還舊”或者申請(qǐng)高息過橋墊資。對(duì)此，國家金融監(jiān)督管理總局金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局近日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，所謂的“重組”和“優(yōu)化”不僅隱藏著高額收費(fèi)陷阱和個(gè)人信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)，而且可能被誘騙實(shí)施詐騙等犯罪行為而觸犯法律。金融監(jiān)管總局提醒廣大群眾警惕不法中介誘導(dǎo)，認(rèn)清“債務(wù)重組”的本質(zhì)及其背后隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，防范合法權(quán)益受到侵害。
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2025-09
近期，一些不法機(jī)構(gòu)或平臺(tái)通過混淆概念、不實(shí)承諾、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)等虛假宣傳手段，誘導(dǎo)消費(fèi)者辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，不僅給消費(fèi)者帶來沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，還可能使消費(fèi)者陷入法律糾紛。國家金融監(jiān)督管理總局金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大群眾警惕虛假宣傳誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)貸款的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。虛假宣傳誘導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)貸款主要有以下“套路”：一是混淆概念誤導(dǎo)貸款。一些不法機(jī)構(gòu)或平臺(tái)利用言語誤差，如以“分期繳費(fèi)”“分期付款”替代“
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2025-09
常見涉匯非法金融活動(dòng)主要類型包括地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯、跨境賭博等，非法金融活動(dòng)形式多變、場(chǎng)景多變，擾亂金融市場(chǎng)秩序、損害群眾的合法權(quán)益。讓我們一起擦亮慧眼，保持警惕，有效識(shí)別并防范潛在的非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，共同筑牢財(cái)產(chǎn)安全防線。一、涉匯非法金融活動(dòng)主要類型（一）地下錢莊地下錢莊是指一種特殊的非法金融組織，它游離于金融監(jiān)管體系之外，未經(jīng)國家批準(zhǔn)而經(jīng)營資金匯兌、借貸和支付結(jié)算等金融業(yè)務(wù)，為貪腐、賭博、走私
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2025-09
近年來，公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全面加強(qiáng)“四專兩合力”建設(shè)，組織全國公安機(jī)關(guān)以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項(xiàng)工作，有效遏制了案件快速上升勢(shì)頭，有力維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、虛假征信等10種常見詐騙類型發(fā)案占比近80%，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的三分之一左
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2025-09
“股市黑嘴”“非法薦股”“場(chǎng)外配資”等違法活動(dòng)是資本市場(chǎng)的“毒瘤”，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序，損害投資者合法權(quán)益，證監(jiān)會(huì)對(duì)此始終保持“零容忍”態(tài)度，堅(jiān)決持續(xù)予以打擊。近期，上述違法活動(dòng)依托“黑群”“黑APP”展業(yè)，手段不斷翻新，形式更加隱蔽，投資者容易上當(dāng)受騙，需要加倍警惕。“股市黑嘴”是指編造、傳播虛假信息或誤導(dǎo)性信息，影響股票價(jià)格，甚至操縱市場(chǎng)等牟取非法利益的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。其行為模式主要包括編造傳播
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2025-09
案例一：非法代理退保案例謹(jǐn)防非法代理退保避免保險(xiǎn)權(quán)益喪失【案例簡介】2023年，謝女士在某保險(xiǎn)公司購買了30萬保額的重疾保險(xiǎn)。2024年5月，其“朋友”稱謝女士患重疾概率低，支付部分手續(xù)費(fèi)就能利用“技術(shù)手段”實(shí)現(xiàn)全額退保。謝女士自覺年輕健康，便同意由其“朋友”進(jìn)行“技術(shù)維權(quán)”，多次投訴保險(xiǎn)公司要求退保。保險(xiǎn)公司向謝女士講解保險(xiǎn)保障權(quán)益以及退保損失，但多次溝通無果，最終按退保政策扣除相應(yīng)費(fèi)用后為謝女
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2025-09
近期，一些不法網(wǎng)貸平臺(tái)以門檻低、辦理快、額度高、利率低為噱頭，誘導(dǎo)學(xué)生過度消費(fèi)、盲目借貸，使學(xué)生陷入債務(wù)困境、面臨高利貸風(fēng)險(xiǎn)，部分學(xué)生因無力償還債務(wù)而遭受非法催收，極易引發(fā)一系列嚴(yán)重后果。種種隱蔽形式的非法“校園貸”，嚴(yán)重?fù)p害廣大學(xué)生的切身利益。
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2025-09
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事案件日益增多，涉案人員多、被騙資金高、社會(huì)危害大，社會(huì)對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的呼聲較大，同時(shí)相關(guān)案件也暴露出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治罪與治理的諸多問題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段和趨勢(shì)目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要有7大種類60余種方式，包括仿冒身份類欺詐、購物類欺詐、利誘類欺詐、虛構(gòu)險(xiǎn)情類欺詐、日常生活消費(fèi)類欺詐、木馬病毒類欺詐、其他新型違法欺詐等。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子一般是通過暗網(wǎng)等方式獲取公民個(gè)
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2025-09
近日，有機(jī)構(gòu)謊稱為經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可的合法機(jī)構(gòu)，非法兜售或推薦金融產(chǎn)品。期間，不法機(jī)構(gòu)向投資者展示證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示的某“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏，假稱為該境外機(jī)構(gòu)員工，名義上開展銷售金融產(chǎn)品、代理證券買賣、推薦股票基金期貨產(chǎn)品、舉辦炒股大賽等業(yè)務(wù)活動(dòng)，并宣稱可獲得高額回報(bào)，實(shí)為博取投資者信任實(shí)施不法行為。
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2025-09
市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于印發(fā)《違法實(shí)施經(jīng)營者集中行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)（試行）》的通知國市監(jiān)反執(zhí)二規(guī)〔2025〕1號(hào)各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場(chǎng)監(jiān)管局（廳、委）：《違法實(shí)施經(jīng)營者集中行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)（試行）》已經(jīng)2025年1月24日市場(chǎng)監(jiān)管總局第1次局務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際做好宣傳和實(shí)施。市場(chǎng)監(jiān)管總局2025年2月19日（此件公開發(fā)布）違法實(shí)施經(jīng)營者集中行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)（試行）
